El lavado de activos es el proceso por medio del cual los bienes, recursos o activos de procedencia ilícita se les dan apariencia de legalidad con el fin de introducirlos en la economía a formal a través del sector real o el sector financiero.

Objetivos del lavador

• Dar apariencia de legalidad a los bienes o recursos producidos por la actividad ilícita.
• Encubrir el origen ilícito de los recursos.
• Mezclar bienes de procedencia ilícita con los adquiridos legítimamente.

 ¿Qué es financiación del terrorismo?

La financiación del terrorismo es el proceso por medio del cual se obtiene los bienes, recursos o activos de procedencia ilícita o l cita que sirven para realizar actividades terroristas, es decir, aquellas que generan zozobra, temor o terror a la población a través de actos que ponen en peligro la vida, la integridad física o libertad de las personas, las edificaciones, los medios de comunicación, los medios de procesamiento o conducción de fluidos o fuerzas motrices validándose de instrumentos capaces de causar estragos.

Porque combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo?

• Se desase la organización de los nexos que puedan tener las organizaciones con el resto de la sociedad.
• Identificamos los autores intelectuales, instigadores o patrocinados del terrorismo.
• Si los combatimos congelamos o aislar los fondos de la empresa criminal.
• Debilitamos su estructura económica y logística.
• Afecta socialmente a la buena ética en factores de negociación.

Impacto del lavado de activos y la financiación del terrorismo

En su organización:

• Bloqueo en el sistema financiero, empresas y países.
• Incumplimiento de obligaciones.
• Desprestigio, publicidad negativa.
• Perdida de clientes – ingresos.
• Procesos judiciales.

Para sus colaboradores:

• Sanciones laborales.
• Sanciones penales

Consecuencias por lavado de activos

De acuerdo con el Código Penal articulo 323: Prisión de diez (10) a treinta (30) años y multa de mil (1.000) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.

¿Como protege a su organización de estas consecuencias?

Con el sistema  SIPLAFT

¿Que es?

Es el Sistema Integral de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

SEGURIDAD  EXITO DE COLOMBIA ha implementado el SIPLAFT para proteger a la organización contra los delitos de Lavado de activos y financiación del terrorismo.

Fuentes de información: UIAF – Unidad de Información y Análisis Financiero